FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
KPI（重要業績評価指標）
【原則1： 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
K.D総合保険事務所は、常にお客さまの立場に立って物事を考え、お客さま本位で行動するように努めることを宣言いたします。全てのお客さまに対し、お客さまを取り巻くリスクに関する情報提供を行ってまいります。
■ 方針1【原則2 顧客の最善の利益の追求】
当社は、お客さまが求めるニーズを的確に把握し、満足していただけるご提案、お手続き、事故対応を行います。
＜具体的な取組＞
事故時等の連絡先、営業時間をわかりやすくご案内します。またホームページにも記載し、タイムリーな情報提供を行います。
＜KPI＞
| 目標 | ： | ホームページ年6回更新 |
| 2024年度 | ： | ホームページなし |
■ 方針2【原則3 利益相反の適切な管理】
当社は、取引保険会社商品の中からお客さまのご要望に最適な保険商品のご紹介をいたします。保険会社から代理店として受け取る代理店手数料に影響されることなく、お客さまのご要望に沿った商品をご提案します。
＜具体的な取組＞
親切・丁寧な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、ナビシステムを活用し、最適なプランを提供します
＜KPI＞
| 代理店システム計上割合 | ||
| 目標 | ： | 90%以上 |
| 2024年度 | ： | 前年数値なし |
■ 方針3【原則5 重要な情報の分かりやすい提供】
保険商品に関する情報やリスクなどについて、お客さまのご要望に最適な保険商品のご紹介を致します。
保険会社から代理店として受け取る代理店手数料に影響されることなく、お客さまのご要望に沿った商品をご提案します。
＜具体的な取組＞
お客さまがご負担される保険料と、お受けになられるサービスとの対比を含め、お客さまへわかり易くご説明を行い、安心を届けるため、証券の早期発行に努めます。
＜KPI＞
| 満期日7日前証券作成率 | ||
| 目標 | ： | 90%以上 |
| 2024年度 | ： | 93.8% |
■ 方針4【原則6 顧客にふさわしいサービスの提供】
当社には、万が一の事故や災害・トラブルに遭われたお客さまに対して、迅速な初動対応を行うとともに、定期的にお客さまと連絡を取り、迅速な円満解決に注力します。
＜具体的な取組＞
事故対応のプロとして迅速に対応し、修理業者を紹介し、満足の向上を目指します。
＜KPI＞
| 提携修理業者紹介件数 | ||
| 目標 | ： | 5件 |
| 2024年度 | ： | 3件 |
| 目標 | ： | モバイル！Sompoのログイン月数連続6か月以上 |
| 2024年度 | ： | 12か月 |
■ 方針5【原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
社外・社内の各種研修への参加、保険商品の勉強会の実施などを積極的に行い、お客さま本位の行動が行える人材育成に努めます。お客さまに安心いただけるサービスをお届けできるよう、定期的にコンプライアンス研修を行います。
＜具体的な取組＞
従業員に対する教育はコンプラ・品質向上・社内規則について重点的に実施致します。
＜KPI＞
| 社内研修開催件数 | ||
| 目標 | ： | 月1回開催 |
| 2024年度 | ： | 12回 |
当社は投資性商品などの取り扱いが無い為、【原則4手数料等の明確化】は採択しません
※金融庁の顧客本位の業務運営に関する原則2～７に則っています。
顧客本位の業務運営に関する情報：金融庁
